【公開保留】NISAとは？

こんにちは！

愛媛県松山市の税理士事務所、廣瀬和隆税理士事務所です。
夏本番を迎え、暑い日が続いておりますが、皆さまいかがお過ごしでしょうか。

物価上昇や将来への備えとして「資産運用」に関心を持つ方が増えています。その中でも注目されているのが「NISA（ニーサ）」です。

今回は、NISAの基本的な仕組みやメリットについて、初めての方にも分かりやすくご紹介します。

 

NISAとは？

NISA（少額投資非課税制度）とは、投資によって得られる利益が一定の範囲内で非課税になる制度です。

通常、株式や投資信託などで得た利益には約20％の税金がかかります。しかし、NISA口座で運用した場合は、一定の条件のもとで運用益や配当金・分配金が非課税となります。

 

新NISAの特徴

2024年から始まった新NISAでは、制度がより使いやすくなりました。

1. 非課税で保有できる期間が無期限

以前は非課税期間に期限がありましたが、新NISAでは無期限となり、長期的な資産形成がしやすくなりました。

2. 年間投資枠が拡大

「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つを併用でき、年間最大360万円まで投資できます。

3. 生涯非課税保有限度額

生涯で保有できる非課税枠は1,800万円（うち成長投資枠は1,200万円まで）です。

 

NISAのメリット
・運用益が非課税になる
・長期・積立・分散投資がしやすい
・少額から始められる
・将来の資産形成に活用しやすい

特に、毎月一定額を積み立てる方法は、投資初心者にも始めやすいとされています。

 

注意したいポイント

NISAは税制面でメリットがありますが、投資である以上、元本保証ではありません。

また、一度購入した金融商品の価格は変動するため、損失が生じる可能性もあります。制度のメリットだけでなく、リスクについても理解したうえで利用することが大切です。

 

まとめ

NISAは、将来に向けた資産形成を支援するための非課税制度です。長期的な視点でコツコツと資産を育てたい方にとって、有効な選択肢の一つといえるでしょう。

資産運用を始める際は、ご自身のライフプランや家計状況に合わせて無理のない範囲で取り組むことが大切です。

まだまだ暑い日が続きますが、ご自愛ください。

重見

 

 

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